对话谷谷文化董事长宋起:艺术与金融的碰撞

  近几年,借助金融工具与手段,艺术品正以各种方式被迅速的金融化:艺术基金、艺术银行、艺术品按揭与抵押、艺术品产权交易等等,从前在人们眼中“只可远观不可亵玩”的艺术品,已经确确实实地走进了生活。尽管有人还在担心这个市场的不成熟、不完善、不稳定,但随着艺术品金融化的种类越来越多,门槛的相对降低,更多的人开始接触并逐渐接受了这种金融投资方式。今天有幸请到了谷谷文化的董事长宋起先生,请这位年轻的企业家和我们一起谈谈艺术品金融化。

  艺术品金融化是大势所趋

  主持人:宋先生,你好,首先请您简单的讲一下,何为艺术品金融化?

  宋起:艺术品金融化是指将艺术品作为金融资产纳入个人或机构的理财范围,以及使艺术品转化为金融工具,将艺术品市场金融化,这是当代资本市场和金融界对艺术品市场的介入,是将艺术品市场资本化规范操作的尝试。具体方法包括:艺术基金、艺术银行、艺术品按揭与抵押、艺术品产权交易,艺术品组合产权投资等等。通俗的说,艺术品金融化就是将艺术品变成一种投资品,实现金融资本与艺术品收藏、艺术品投资的融合,使得艺术资源变为金融资产。

  主持人:您是如何看待艺术品金融化的?

  宋起:艺术品金融化必将是大势所趋,如今艺术品市场的迅猛发展和高回报,加上相对稳定的市场环境与较小的投资风险,使得艺术品消费和投资成为安全性投资。通过与各类金融机构合作,将艺术品作为高端物品融入投资,有效利用投资者资源,推动艺术品市场的繁荣,真正成为文化支柱产业的核心区块。

  艺术品金融化的根本就是用产业化的理念来发展艺术金融,在艺术金融的推动下,中国艺术品资本市场发挥着越来越重要的作用,在这种大背景下,不断推动艺术金融的发展已成为共识。

  艺术金融时代全面开启

  主持人:从什么时候开始金融资本介入到艺术品投资收藏领域的?

  宋起:艺术金融在西方金融界有着悠久的历史,世界上历史最悠久和投资业务最大的几家银行,包括瑞士联合银行,瑞士信贷,荷兰银行等金融机构,都涉猎并已经形成了一套完整的艺术银行服务系统,下设有专门的艺术银行部。银行的艺术银行服务项目里包括鉴定、估价、收藏、保存、艺术信托、艺术基金等专业的金融手段。藏家将艺术品藏品保单交由银行保管,就可以以艺术品为担保从银行领取资金,作为其他类型投资的杠杆,同时,藏家还可以将藏品“租借”给银行举办展览等,获取额外的收入,艺术银行在这个过程中通过提供服务来获取利益,就是一种典型的双赢。

  在西方发达国家,艺术品资产化已经是司空见惯的现象,艺术品投资与股票、房地产投资并列称为企业和家庭的三大投资,一般占据企业和家庭总资产的5%-25%。投资艺术品,不但抗风险,而且升值极具潜力。

  主持人:目前我国艺术金融的发展情况如何?

  宋起:随着国民收入和财富的不断增加,艺术品市场也在不断升温。为了满足越来越大的市场需求,国内众多银行和金融机构,包括中信银行、民生银行、华夏银行、潍坊银行、中信信托、山东信托等等都已经陆续推出针对艺术品投资和理财的产品及服务。

  在其他投资领域失去以往热度的时候,大量资金流入艺术品市场,也从另一个侧面助推了艺术品金融化的脚步,使得艺术金融离我们的生活也越来越近,并已经融入我们的生活。众多艺术金融产品的推广,极大推动了中国艺术品资产化和金融化进程,中国艺术品“金融化”的时代已经全面开启!

  主持人:艺术金融产品的推出意味着什么?

  宋起:金融产品的推出加快了艺术与金融结合的进程和步伐,越来越多的金融机构意识到艺术品值得投资,艺术市场只有在资本助力下,才能进一步发展壮大。在艺术品市场异常繁荣的今天,艺术金融已经形成一个自上而下的产业链条,不仅有自己的产品体系,还有独立的交易平台以及相应的支撑和服务系统,艺术金融已经完全按照产业化的理念发展。如今艺术金融在我国已取得重大突破,艺术与金融的对接不再是零散的、点对点的,或者仅仅是产品级的,而是体系性、产业化的形成,这标志着我国艺术金融已经真正进入体系化、产业化的发展阶段。

  主持人:驱动艺术金融产业发展的基本动力是什么?

  宋起:我认为消费需求与科技进步是最为重要与基本的动力。艺术金融产业的根基是服务,其主要取向是要为艺术金融的市场需求及潜在的需求提供更为多样化、多元化、个性化的服务,以此不断满足艺术品资本市场发展的需要。而科技进步既是艺术金融产业发展的支撑,又是可以不断激发艺术金融市场需求与不断释放需求的重要手段。

  艺术金融前景广阔

  主持人:近十年艺术品金融化的发展情况如何?

  宋起:从2004、2005年起,中国艺术品每年以百分之十几的速度升值,尤其是在2008年金融危机过后,艺术品涨幅更快了,艺术品投资进入快车道。2011年中国艺术品市场交易总额达到2108亿元,其中艺术品拍卖市场的交易额为975亿元。2013年中国艺术品的交易额稳居全球第二位,占全球艺术品市场份额的24%。在此形势下,艺术金融也以强劲之势迅猛发展,2011年,不包括艺术品信托、艺术品融资、艺术品证券,仅仅艺术基金一项就达到了50多亿元的发行规模。2015年,据《中国艺术金融发展年度研究报告(2015)》发布,中国艺术金融年度产业市场规模接近人民币550亿元,艺术金融成为当下中国艺术品市场最为重要的力量。

  主持人:在未来,艺术品金融化将会达到怎样的规模?

  宋起:根据巴克利银行的推荐数据:机构投资者与高端人士会配置5%的资产进行艺术品投资。如果以保守的5%作为对艺术品的潜在的需求进行估计,按中国130万亿元的财富这样一个保守的数字计算,中国艺术品市场潜在的需求就是6万多亿元。

  6万多亿元的市场需求,会带来了巨大的艺术产业发展空间,艺术金融化将引发相关产业的发展,例如艺术与VR科技,艺术与互联网,这些都将形成庞大的产业链,市场的发展潜力非常大。同时艺术品金融化还将会带动艺术衍生品、艺术展览展示、艺术家培养、艺术版权买卖交易等行业的发展,还有很多无形的艺术文化,它们的价值也可以通过艺术金融来实现。

  主持人:还有哪些因素推动着艺术金融的发展?

  宋起:目前,文化艺术产业已上升到国家政策,大力发展文化产业,艺术金融化无疑会成为推动文化艺术产业发展、推进艺术市场壮大、促进中国文化艺术传播的重要途径。借助金融化的手段,促进艺术的影响,只有以强有力的推广方式,中国文化艺术在世界竞争中才能站得住脚。

  2010年,财政部及文化部联合颁布《关于金融支持文化产业振兴和发展繁荣的指导意见》,被视为扩展及改善文化产业金融服务的基准。2012年,文化部颁布《文化部“十二五”时期文化改革发展规划》,以加强文化遗产保护利用和传承、完善文化市场监管体系及加强对外文化交流与贸易。2014年,人民银行及文化部联合颁布《关于深入推进文化金融合作的意见》来强调金融与文化产业的合作,同时鼓励金融机构成立专业的金融文化团队,提供致力于文化产业的特定服务。《艺术品经营管理办法》由文化部于2016年1月18日颁布,旨在加强管理艺术品相关经营活动、规范艺术品相关业务营运,促进艺术品市场繁荣以及保障创作者、营运商及消费者的合法权利及权益。以上政策均促使中国艺术金融行业将进一步増长。

  主持人:请您谈一下今后十年中国艺术品金融化的发展前景。

  宋起:中国买家对于艺术品投资的强大需求,会继续成为今后十年中国艺术金融市场的主要诱因及重大推动力,预期未来艺术品及收藏品资产将有重大的金融创新。根据弗若斯特沙利文报告,财富增长整体上对艺术品以及收藏品市场带来正面影响,从2009年至2014年,中国高净值人士的艺术品投资金额按复合年增长率26.9%上升。

  由此可以相信,中国艺术产业将迎来爆炸式发展的黄金十年,规模将超万亿,并可以容纳数百家艺术类的上市公司。中国艺术金融产业正在逐年喷发,越来越多的艺术银行和金融机构将会出现。同时,在艺术品资产化的推动下,艺术金融的业态也在不断丰富,金融体系介入的积极性也在提升,这些都预示着艺术金融发展的空间将会越来越广阔。

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发布时间:2016-10-11 19:28:04
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